Servicios Especializados
Más de 15 años desarrollando soluciones financieras específicas para cada sector, combinando conocimiento profundo del mercado español con experiencia práctica en gestión de patrimonios
Pensiones Corporativas
Durante estos años hemos trabajado con más de 200 empresas españolas, desde pymes familiares hasta grandes corporaciones. Cada sector tiene sus particularidades — las empresas tecnológicas necesitan flexibilidad para empleados jóvenes que cambian de trabajo, mientras que las manufacturas tradicionales requieren planes más conservadores.
- Implementación de planes de empleo adaptados al convenio sectorial
- Análisis actuarial específico por demografía de plantilla
- Gestión de traspasos entre entidades sin pérdidas fiscales
- Optimización de aportaciones empresariales según ciclo económico
- Coordinación con gestoría laboral para cumplimiento normativo
Gestión de Carteras
Construimos carteras pensando en horizontes de 20-30 años, no en rentabilidades trimestrales. Cada cliente tiene una tolerancia al riesgo diferente según su edad, ingresos y objetivos. Nuestro enfoque combina diversificación geográfica con conocimiento del mercado local español.
Trabajamos principalmente con fondos de inversión españoles y europeos, evitando productos complejos. La experiencia nos ha enseñado que los mejores resultados a largo plazo vienen de estrategias consistentes, no de movimientos especulativos.
Revisar Mi CarteraPlanificación Integral
Cada situación personal es única. Hemos visto casos donde alguien con ingresos modestos logra una jubilación cómoda por planificar bien, y otros con altos ingresos que llegan justos por no tener estrategia.
- Análisis de brecha entre pensión pública y necesidades reales
- Optimización fiscal de aportaciones a planes de pensiones
- Coordinación con seguros de vida y ahorro a largo plazo
- Planificación sucesoria para minimizar impacto fiscal
- Revisiones anuales y ajustes según cambios legislativos
Nuestro trabajo no termina con entregar un plan. Las circunstancias cambian, la legislación evoluciona, y nosotros adaptamos la estrategia. Es una relación a largo plazo basada en confianza mutua.
Conocer Nuestro Enfoque